Внимание! Украину захлестнула масшатбная финансовая пирамида, будьте осторожны!

На просторах отечественного интернет пространства некая «компания» Helix Capital привлекает деньги населения при помощи обменников и агентской сети. При этом в разделе правовой информации компании, у них указано, что компания зарегистрирована в Великобритании. Система Хеликс проста, они предлагают пополнить свой счет через специальный обменник, после чего клиенты получают «дивиденды» от своих вложений. Фактически некую подобную систему через обменники использовали пирамиды ранее, чтобы не связывать себя напрямую с компанией. Поэтому данная структура требует правовой оценки с точки зрения британского законодательства.

Правовая информация о Helix Capital Investments Ltd.

Теперь давайте рассмотрим на основе каких разрешительных документов, они осуществляют деятельность и является ли она законной. На их сайте в разделе «правовая информация» Вы можете найти выписки из реестра Company House. Для нас самой главной выпиской является certificate of incorporation, в котором указано, что это частная компания (private Company) с ограниченной ответственностью (Limited) от этого полное название Helix Capital Investment LTD. Согласно закону Companies Act 2006 статья 15, указано, что в certificate of incorporation указывается форма ответственности и владения компанией. Теперь мы точно знаем, что данная финансовая пирамида зарегистрировала компанию, как LTD, а теперь рассмотрим, имеет ли право данное LTD заниматься инвестиционной деятельностью. Из сайта данного псевдо-фонда (и официальных статей в СМИ) ясно, что они якобы инвестируют деньги клиентов в разные бизнес проекты, а такая деятельность подпадает под определение Collective investment schemes (CIS), само понятие установлено законом Financial Services and Markets Act 2000 в статье 235. Суть самого термина в том, что это инвестиционная компания (простым языком — фонд), которая привлекает денежные средства для управления ими и получения дохода и выплаты впоследствии дивидендов своим клиентам. Регулирует все инвестиционные схемы в Великобритании согласно закону Financial Services Act 2012 и разделу PART 1A надзорный орган под названием The Financial Conduct Authority (FCA). Соответственно если бы Helix Capital Investment LTD был действительно инвестиционным фондом, который легально привлекает деньги у населения для реализации инвестиционных продуктов (проектов), то он бы имел лицензию у FCA и его можно было бы найти в реестре (ссылка на реестр — пропишите там полное название этой пирамиды, как в certificate of incorporation и увидите 0 результатов). Из этого выходит, что они выдают обычную регистрацию в реестре юридических лиц Company House за лицензированию компанию, что нарушает закон Financial Services Act 2012. Поэтому данная компания пирамида и опасна для людей вкладывающих туда деньги.

Отмечу, что я даже не затрагивал вопрос статусов профессионального клиента в Соединенном Королевстве, так как только они могут инвестировать в подобные продукты.

Forbes Украина, Корреспондент и Журнал Деньги — как низко нужно упасть?

Исходя из раздела правовой информации о Helix Capital, возникает вопрос, почему данные издания публикуют о пирамиде вполне рекламные статьи:

Forbes Украина за ноябрь 2015

Корреспондент за 13 Марта 2015

Журнал Деньги № 20 (310) за 22 сентября 2015

Сложно представить, что такие издания не знают, что любая финансовая деятельность в Соединенном Королевстве ведется исключительно в рамках двух законов Financial Services and Markets Act 2000 и Financial Services Act 2012. Исходя из этого, компании, которые не подпадают под их нормы, являются пирамидными, а значит, не могут называться инвестиционными, но их это не смущает. Ибо одно дело писать о новозеландском forex офшоре, который как никак имел соответствующую лицензию, а совсем другое рекламировать компанию без лицензии на инвестиционную деятельность. После чего возникает вопрос, а какие статьи в этих изданиях не проплаченные и можно ли там, чему-то верить? Наверное ответ очевиден…

Почему Company House молчит о Helix?

Company House это обычный регистратор он не проводит надзор за десятками тысяч, если не сотнями тысяч зарегистрированных ООО (ТОВ — по украинскому законодательству). Это, по сути, маршрутизатор и реестр для юридических лиц и не более этого. Он может направить посетителя или владельца бизнеса в нужное отделение или соединить с налоговой и т.д. Надзор в Великобритании проводят специальные органы, а именно финансовые в лице Банка Англии и FCA, экологические службы и прочие профильные министерства, ибо все зависит от выбранной отрасли самой LTD (многие отрасли и особенно финансовая подлежат лицензированию). Юридическое лицо может находится в реестре вечно, если его акционер вовремя сдает отчет в налоговую (отчет может быть с цифрой 0). Однако Company House принимает жалобы на компании с реестра, куда была одна из них и отправлена.

Итак, выше о пирамиде Helix Capital мы рассмотрели данную её с точки зрения нормативно правовых актов Соединенного Королевства, из которых стало ясно, что их регистрация в реестре юридических лиц (которая создается за 15 минут), не отвечает заявленной в СМИ деятельности. На своих семинарах и в роликах они указывают, что привлекают деньги у людей, после чего инвестируют их в другие проекты, а это подпадает под определение Collective investment schemes (CIS), само понятие установлено законом Financial Services and Markets Act 2000 в статье 235. Регулирует такие схемы согласно закону Financial Services Act 2012 и разделу PART 1A надзорный орган под названием The Financial Conduct Authority (FCA). Система регулирования фондов аналогична банкам, думаю, никто не станет отрицать того факта, что для того, чтобы заниматься банковской деятельностью, нужна лицензия от ЦБ. Власти лицензируют банки, для того, чтобы избежать мошеннических/непрофессиональных действий с ними, ибо понятие честность не имеет юридической природы. Инвестиционная деятельность аналогично требует лицензирования, так как тоже привлекает деньги на свои счета, а значит, подлежит надзору. Поэтому любые попытки оспорить закон бессмысленны, ибо противоречат установленному порядку.

Европейская регуляция Helix Capital

Соединенное Королевство с 1 января 1973 года является составляющей Европейского союза и согласно его Соглашению, обязано соблюдать принятые Директивы. В данном разделе я предлагаю рассмотреть пирамиду Хеликс Кепитал с точки зрения общеевропейского закона, а точнее на основе Директивы Европейского Союза 2004/39/EC:

• В статье 4 пункте 1.1, рассматривается понятие инвестиционной фирмы «Investment firm», из которого выходит, что это юридическое лицо, которое предоставляет инвестиционные услуги.*

*Примечание: Отмечу, что сама директива регулирует отношения компаний на финансовом рынке, но это не меняет сути самого термина. А теперь давайте вспомним, что делает пирамида Helix Capital (Хеликс Капитал)? Она напрямую заявляет о предоставлении инвестиционных услуг, что означает прямое сходство с термином «Investment firm» и Collective investment schemes (CIS), а это все регулируемая деятельность, которая требует лицензирования. 

• Согласно статьи 5 пункта 1 этой же Директивы 2004/39/EC нам становится известно, что все «Investment firm» должны получать разрешение на осуществления своей деятельности от органа «участвующего государства».*

*Примечание: В нашем случае участвующее государство это Соединенное Королевство, так как согласно статьи 4 пункта 20 «Home Member State» (участвующее государство) определяется по головному офису юридического лица. Отмечу, что сама компания Хеликс Капитал постоянно заявляет, что ее головной офис в Лондоне (которого по факту нет, ибо есть только почтовый ящик).

• Согласно статьи 5 пункта 3 «участвующие государства» регистрируют все «Investment firm» в публичном реестре специального надзорного органа, который находится в списке ESMA.*

*Примечание: ESMA это Европейский надзирающий орган, который на своем web-сайте в разделе«Investment firm» (ссылка) выставил список надзорных органов, каждой страны Европейского Союза. Перейдя на сайт, Вы сможете увидеть, что напротив Соединенного Королевства написано The Financial Conduct Authority (FCA), а не Company House, так как именно реестр FCA отвечает за «Investment firm».

Как мы видим, данная Директива полностью ответила на вопросы «сомневающихся» в том, что Helix Capital Investments Ltd пирамида. Их попытка выдать простую регистрацию в списке юридических лиц за регистрацию инвестиционной компании полностью провалилась. Ибо, какой смысл настоящему фонду имитировать лицензию на осуществление инвестиционных услуг?

Дополнительная информация о Helix Capital

• Компании, подпадающие под понятие Collective investment schemes (CIS) обязаны проходить ежегодный аудит, а так же сдавать целую массу отчетов для FCA.
• С полным списком требований для регулируемых компаний можно ознакомится по ссылке в обзоре самого регулятора. Отмечу, что базовые требования, по раскрытию информации к forex brokers UK или к Collective investment schemes (CIS) одинаковые, поэтому даже текущий обзор FCA актуален.

Я даже не вижу смысла рассматривать финансовую составляющую пирамиды, так как нигде нет доходности в размере 150%, а про 500% «навары» компаний занимающихся бизнесом даже и говорить не приходится. Сегодня крупнейшие инвестиционные фонды  США и ЕС показывают доходности около 5% (отмечу, что речь идет о биржевых инструментах), как пример приведу Вам доходность крупнейшего в мире фонда BlackRock Inc:

Реальная доходность инвестиционных фондов

Неужели Вы думаете, что ребята с Wall Street знают меньше, чем пирамидчики из Helix Capital Investments Ltd? Данный вопрос риторический и вызывает только смех.

Отзывы о Helix Capital

Лучший отзыв это наличие лицензии и аудит от большой четверки, если этого нет, то никакие отзывы не будут объективны.

Насчет действующих «бизнесов»: Попросите у компании Хеликс Капитал, аудит от большой четверки (стандарт для международных компаний), где должны быть указаны доходы их активов, сразу отмечу, что ни доходов, ни аудита нет, есть «старая добрая» схема Понци.

П.С: В статье не затронут вопрос, кто может инвестировать в Collective investment schemes (CIS), ибо согласно действующему законодательству, это могут делать только профессиональные клиенты. Критерии профессионально клиента написаны в «Conduct Business Sourcebook» пункте 3.5. Добавлю, что фонды не инвестируют в бизнесы, так как для этого необходима другая структура (венчурные фонды). 

Также стоит отметить, что руководитель “Хеликс” Дмитрий Нагута – сотник МММ. А этот факт говорит сам за себя.

По материалам roots-finance.com